近期，中信銀行鄭州分行信陽浉河支行聯(lián)合信陽市公安局反詐中心，利用信陽浉河支行柜面工作人員提供的線索，成功截獲一個危害信用卡管理的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人11名，刑拘3人，查扣已辦好的銀行卡20余套。這次行動是警銀密切協(xié)作的成功案例，信陽市公安局高度評價了我行的工作，并對信陽浉河支行進(jìn)行了通報表揚(yáng)。

5月26日，中信銀行鄭州分行信陽浉河支行柜面工作人員在辦理日常業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)，先后有十多名來自貴州、重慶、河北、黑龍江等地的客戶要求開辦銀行卡，辦卡人員有組織、分批次、行為躲閃、同坐一輛私家車來卻故作不認(rèn)識。開卡客戶話語前后矛盾、對柜員問到的問題回答不清，隱瞞曾經(jīng)開卡實情，柜面人員感覺上述人員異地批量辦卡，形跡十分可疑，立即上報了會計經(jīng)理。會計經(jīng)理結(jié)合近期總分行的同類案例通報分析了情況，判斷上述人員為團(tuán)伙開卡，按照人民銀行和反詐中心對涉案賬戶及可疑賬戶的工作要求，隨即向信陽市公安局反詐中心報告。

隨后信陽老城分局根據(jù)我行提供的線索，通過視頻監(jiān)控查詢可疑車輛軌跡、周邊布控等手段，快速工作，抓獲11名犯罪嫌疑人，目前，已刑拘3名犯罪嫌疑人，其余團(tuán)伙人員正在深挖追查中。

該案的成功偵破，是中信銀行總行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作、鄭州分行有力貫徹執(zhí)行的結(jié)果。近年來隨著新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，監(jiān)管部門不斷出臺相應(yīng)政策規(guī)定，中信銀行總行、分行也不斷完善相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度，通過總分行案情聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制加大對可疑賬戶的案情學(xué)習(xí)及通報。鄭州分行在強(qiáng)化部門間風(fēng)險案例學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，不斷加強(qiáng)對賬戶開戶環(huán)節(jié)管理和盡職調(diào)查，加強(qiáng)對賬戶使用情況的監(jiān)測，加強(qiáng)對可疑賬戶的核實和管控，加大對涉案賬戶的管控力度，在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提高賬戶質(zhì)量方面取得了明顯的成效。中信銀行工作人員在工作中認(rèn)真負(fù)責(zé)、高度警覺、快速反應(yīng)、認(rèn)真履責(zé)，是本次警銀密切協(xié)作取得成功的重要環(huán)節(jié)。

下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)樹立牢固的合規(guī)經(jīng)營理念，不斷強(qiáng)化案件防控意識，為平安中信保駕護(hù)航。