國際結算 立即申請
優(yōu)惠活動
服務介紹
產品概述
信用證是開證行依據進口商的申請向出口商做出的一項有條件的付款承諾。您作為出口商，只要提交了符合信用證條款和要求的各類出口單據，開證行就承擔第一性的付款責任。中信銀行在收到開證行開來的信用證后，可以為您提供包括來證通知、來單審核、寄單索匯、收匯等一系列服務。
產品特點
- 信用證是用開證行的銀行信用代替了進口商的商業(yè)信用。與托收、電匯等結算方式比較，您的風險更低；
- 您只要合理安排生產和裝運時間，嚴控單據質量，提交符合信用證條款和要求的單據，得到的付款保證會更強；
- 開立信用證等銀行費用一般由進口商承擔；
- 您收到信用證時，表明進口商已經基本落實了進口所需的手續(xù)，保證了貿易合約的履行。
業(yè)務流程
- 您與進口商確立買賣合同，并約定以信用證作為支付方式；
- 中信銀行在收到開證行開來的信用證后，核對印鑒或密押確認其表面真實性，將信用證及/或修改及時通知您，并就條款中的潛在風險做出提示；
- 您應按信用證要求的裝期和效期合理組織生產、裝運、報關制單等，以保證及時將符合信用證要求的各類單據交至中信銀行；
- 中信銀行在仔細審核您交來的單據后，向開證行或指定銀行寄單。寄單后，中信銀行將為您提供索匯、催收、查詢、交涉等一系列后續(xù)服務；
- 國外開證行收到相符交單后，付款或承兌并將單據提示給進口商（開證申請人）；
- 中信銀行收到國外開證行款項后，向您解付。
辦理指南
- 與進口商談判時，"軟條款"信用證最好不要接收；
- 為了得到專業(yè)、快捷、靈活的服務，您可以要求進口商在申請開證時指定與您合作良好的銀行（如中信銀行）作為信用證通知行；
- 您在收到正本信用證后，應仔細審核信用證內容，確定是否與合同及約定一致。如有模糊不清的表述或與合同、約定不符的地方，應及時與進口商協商改證或通過通知行向開證行澄清；
- 若通知行并非中信銀行，您也可持信用證正本在中信銀行辦理交單、收匯等業(yè)務，我行竭誠為您提供審單、寄單索匯、收匯等服務。中信銀行還可提供敘做打包貸款、出口押匯、福費廷等融資服務以及即/遠期結匯、即/遠期外匯買賣等配套外匯資金服務；
- 在向中信銀行交單時，應提交信用證要求的全套單據和正本信用證。
適用范圍
產品概述
您（出口商）將出口商品相關的金融單據和商業(yè)單據提交中信銀行，由中信銀行憑您指示寄往境外代理行（代收行），并指示代收行在進口商付款或承兌匯票后釋放單據給進口商。
出口跟單托收一般分為如下三種方式：
- 付款交單（D/P）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行在進口商（付款人）付清托收款項后，再將各類單據釋放給付款人的結算方式;
- 承兌交單（D/A）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行將托收的單據交由付款人承兌，代收行審查承兌手續(xù)齊全后，將單據釋放給付款人的結算方式;
- 遠期付款交單（D/P XXX days after sight）：在未來確定的日期，進口商（付款人）付清托收款項后，代收行再將單據釋放給付款人的結算方式。
產品特點
- 與信用證方式相比，手續(xù)簡單、費用較低,有利于您節(jié)約財務費用；
- 進口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷方式相比，您承擔的風險較小。
業(yè)務流程
- 您與進口商確立買賣合同，并約定以出口跟單托收作為支付方式；
- 您向進口商發(fā)運符合合同要求的貨物；
- 您在取得各類出口貨物相關單據后，委托中信銀行辦理出口跟單托收，填寫托收委托書，明確托收方式和代收行；
- 中信銀行按您的托收指示向代收行寄單；
- 代收行在收到單據后，按指示向進口商提示付款或承兌，待進口商付款或承兌匯票后，將單據交給進口商；
- 代收行通知中信銀行匯票已承兌及到期日，或將貨款匯至中信銀行；
- 中信銀行將貨款貸記您（出口商）的賬戶。
辦理指南
- 若進口商拒付或拒絕承兌，我行將及時向您通告并按您的進一步指示處理單據；
- 在承兌交單和遠期付款交單項下，您實際上延長了進口商付款的時間，建議您在制定價格時考慮利息等相關成本。
適用范圍
- 您對進口商的資信狀況較為熟悉，并且有足夠的資金用于備貨和發(fā)運；
- 當您處于賣方市場的時候，宜選擇D/P方式；
- 當您處于買方市場，且進口商要求給予融資便利，可選擇D/A方式。
產品概述
匯入匯款業(yè)務是指中信銀行收到境外代理行的匯款指示后，按其要求將一定金額款項劃付給指定收款人的一種結算業(yè)務。匯款方式主要包括：電匯、票匯、信匯。貿易項下匯入匯款主要包括：貨到后收匯和預收貨款收匯等方式。
匯入匯款是中信銀行的傳統業(yè)務，中信銀行以豐富的經驗和遍布全球的代理行網絡，將為您選擇最佳的匯款路徑，提供"專業(yè)、快捷、靈活"的服務。
產品特點
電匯相對于票匯速度快，有利于您及時收匯，加快資金周轉速度；
與信用證、托收方式相比，匯款方式結算手續(xù)簡單、費用低廉；
預付款下的匯入匯款，您可先收匯，后備貨，相當于進口商向您提供融資。
業(yè)務流程
- 境外付款人向境外匯出行辦理匯出匯款委托；
- 境外匯出行向中信銀行發(fā)出匯款指示；
- 境外匯出行與中信銀行之間完成頭寸調撥；
- 中信銀行向您解付匯款。
辦理指南
- 對于經常項目外匯匯入款，您可根據公司實際需要，選擇原幣入您在中信銀行的外匯賬戶，或在中信銀行辦理結匯后入您的人民幣賬戶；
- 如果您沒有及時收到匯入款項，您最好及時向中信銀行查詢；
- 如辦理票匯匯入匯款，您需向中信銀行提示銀行匯票，并背書，注明賬號;
- 中信銀行可以為您提供即/遠期結匯、即/遠期外匯買賣等專業(yè)外匯資金服務，協助您有效規(guī)避匯率風險。
適用范圍
- 您與進口商合作時間較長，商業(yè)信譽良好，不需要依賴銀行信用提高收匯安全性，可以選擇方便、快捷的匯款方式結算；
- 對資金周轉速度或控制財務費用有較高要求，宜選擇匯款方式結算；
- 非貿易以及資本項下的結算，多采用匯款方式。
產品概述
出口保理是您作為出口商在采用賒銷（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進口商銷售貨物時，將您現在或將來的基于與進口商（債務人）訂立的貨物銷售合同項下產生的應收賬款轉讓給中信銀行，再由中信銀行轉讓給國外進口保理商，由中信銀行和進口保理商共同為您提供的一項包括貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款催收及信用風險控制與壞賬擔保等在內的綜合性金融服務。
中信銀行2002年加入國際保理商聯合會（FCI）組織，是中國的第三家會員銀行，2006年被FCI組織評為"全球最佳出口保理商服務進步獎"（Best Service Quality Improvement 2006）。目前中信銀行的全球保理商網絡遍布美國、加拿大、巴西、德國、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國、英國、捷克、新加坡、香港、臺灣等21個國家和地區(qū)。根據您的需要，中信銀行也可及時在新的國家和地區(qū)增設保理商網絡。
產品特點
中信銀行與國外進口保理商為您提供的綜合金融服務主要包括：
- 應收賬款催收：中信銀行將與國外進口保理商在應收賬款到/逾期時，以信函通知、電話通知及法律訴訟等方式進行催收；
- 銷售分戶賬管理：中信銀行根據您的要求，定期/不定期地提供關于應收賬款的回收、逾期等信息，為您提供出口應收賬款的賬務管理服務；
- 信用風險擔保：中信銀行和進口保理商根據債務人的資信情況為其核定信用風險擔保額度，并且隨時依據債務人的資信變化情況調整額度。對于您在該信用風險擔保額度內發(fā)貨所產生的應收賬款，進口保理商提供100%的壞帳擔保；
- 貿易融資：中信銀行可為您在信用風險擔保額度內提供一定比例的貿易融資服務。
增加營業(yè)額。對于您新開發(fā)的或現有的客戶提供更有競爭力的O/A、D/A付款條件，以拓展海外市場，增加營業(yè)額；
節(jié)約成本。資信調查、賬務管理和賬款追收都由保理商負責，有效減輕您的業(yè)務負擔，節(jié)約管理成本；
優(yōu)化財務報表。中信銀行為您提供貿易融資服務，緩解您的流動資金被應收賬款占壓問題，同時，貴公司還可以提前辦理出口退稅及核銷手續(xù)，規(guī)避匯率風險，改善企業(yè)現金流。
業(yè)務流程
- 您需填寫《出口保理業(yè)務申請書》，申請為您的進口商進行信用評估和核定授信額度；
- 中信銀行（出口保理商）為您選擇進口商當地的進口保理商，并對進口商進行信用評估、核定信用額度，獲準后中信銀行將向您提供《出口保理信用額度核準通知書》；
- 您與中信銀行簽訂《出口保理協議》；
- 您需按合同按時向進口商發(fā)貨，并向中信銀行提交《債權轉讓通知書》、發(fā)票及其它有關文件的副本；
- 您如有融資需求，需向中信銀行提交《出口保理融資申請書》，經審核后中信銀行向您發(fā)放融資款；
- 進口保理商于發(fā)票到期日前若干天開始向進口商催收貨款；
- 進口商于發(fā)票到期日向進口保理商付款；
- 進口保理商按指定的匯款路線將款項付給中信銀行；
- 如進口商在發(fā)票到期日90天后未提出爭議且仍未付款，進口保理商將向您做擔保付款，將全額貨款支付給您；
- 中信銀行扣除費用及融資本息(如有)，將余額付給您。
辦理指南
- 發(fā)票應載有債權轉讓條款；
- 您與進口商的銷售合同不能載有禁止債權轉讓的條款，您在合同中的索款權利應充分無缺陷。
適用范圍
- 進口商拒絕開立信用證，堅持采用賒銷方式進行結算，您希望拓展海外市場，增加營業(yè)額；
- 當您對潛在買方心存疑慮，不知對方信譽、實力、履約等情況時，可選擇出口保理；
- 您的流動資金被應收賬款占壓，需要資金周轉；
- 進口商經常拖欠貨款，賬款催收耗時耗力且效果不佳；
- 您需要減少公司應收賬款余額，優(yōu)化財務報表。
產品概述
您向中信銀行（托收行）提交不附帶商業(yè)單據的金融票據，通過托收方式收款。出口光票托收可以分為立即貸記、最終貸記兩種方式。
產品特點
- 通過中信銀行遍布全球的代理行網絡，您可安全、便捷地收妥來自世界各地的款項；
- 您可以靈活選擇立即貸記、最終貸記；
- 光票托收的銀行費用相對較低。
業(yè)務流程
- 您需填寫《外幣票據托收申請書》，并在票據背面背書，將票據交付中信銀行；
- 中信銀行在審查票據后，將票據寄至付款行/代收行；
- 待中信銀行收到款項后，將款項匯至您的賬戶。
辦理指南
- 托收票據的標價貨幣一般應為可兌換貨幣；
- 表面注明流通地區(qū)限制的票據難以辦理托收；
- 已背書轉讓的票據易存在偽造、變造等欺詐風險，您應注意防范；
- 陌生的、金額特別巨大、或出票行資信有疑問的票據，易發(fā)生欺詐行為；
- 用于投資、貸款、抵押等目的的大額票據易發(fā)生欺詐行為。
適用范圍
- 貿易、非貿易項下的小額支付；
- 外匯支票、本票，國外債券、存單等有價憑證的托收業(yè)務；
- 在國內不能兌換的外幣現鈔（含殘幣）；
- 不能或不便提供商業(yè)單據的交易，如：寄送樣品、軟件等高科技產品交易，時令性商品交易，以及服務、技術轉讓等無形貿易。
產品概述
中信銀行應國外出口保理商的申請，為您（進口商）核批信用額度，即為您提供信用擔保服務，從而向出口商提供資信調查、應收賬款催收、壞賬擔保等服務。
中信銀行2002年加入國際保理商聯合會（FCI）組織，是中國的第三家會員銀行，2006年被FCI組織評為"全球最佳出口保理商服務進步獎"（Best Service Quality Improvement 2006）。目前中信銀行的全球保理商網絡遍布美國、加拿大、巴西、德國、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國、英國、捷克、新加坡、香港、臺灣等21個國家和地區(qū)。根據您的需要，中信銀行也可及時在新的國家和地區(qū)增設保理商網絡。
產品特點
- 您可利用O/A、D/A優(yōu)惠付款條件，以有限的資本，購進更多貨物，加快資金流動，擴大營業(yè)額；
- 您僅憑公司的信譽和良好的財務表現，無須抵押，即可獲得我行在已核準信用額度內擔保付款的信用支持；
- 省卻了您開立信用證和處理繁雜文件的費用，另外，保理費用一般由出口商承擔，達到節(jié)約成本、簡化手續(xù)的效果；
- 在批準信用額度后，購買手續(xù)簡化，進貨快捷；
- 您在貨到之后驗收付款，有效避免賣方違約風險和欺詐風險。
業(yè)務流程
- 中信銀行收到國外出口保理商的初步信用評估申請；
- 中信銀行依此了解您（進口商）的具體貿易及資信情況，以確定交易真實性，并為您核定該筆業(yè)務的額度；
- 中信銀行將審核的額度答復出口保理商；
- 中信銀行收到出口保理商正式額度申請后，與您（進口商）簽訂《進口保理協議》；
- 中信銀行向國外出口保理商正式批復信用額度；
- 國外出口商向您（進口商）發(fā)貨后，出口保理商將通知中信銀行發(fā)票到期日等情況；
- 中信銀行于發(fā)票到期日前若干天提醒您對外付款；
- 您（進口商）于發(fā)票到期日向中信銀行（進口保理商）付款；
- 中信銀行將款項付給國外出口保理商。
辦理指南
- 此業(yè)務不適合信用證的結算方式，僅適合O/A、D/A的結算方式；
- 為避免業(yè)務處理不便，您（進口商）盡量不要直接向出口商付款，而應通過中信銀行（進口保理商）付款。
適用范圍
- 您（進口商）占強勢地位，不愿以信用證等方式向出口商提供信用支持，而希望以賒銷等信用銷售方式進行交易；
- 信譽優(yōu)異，財務表現良好。
產品概述
中信銀行作為代收行，根據出口商銀行（托收行）的委托，向您（進口商/付款人）提示單據，并要求您付款或承兌以贖單，然后將收到的款項支付給托收行。
進口代收一般分為：
- 付款交單（D/P）：中信銀行向您（進口商）提示單據，您即期付清貨款后，才能從我行取得相關單據;
- 承兌交單（D/A）：您作為付款人（進口商）應在履行了遠期匯票承兌手續(xù)后才能取得相關單據;
- 遠期付款交單（D/P XXX days after sight）：中信銀行向您（進口商）提示單據，您在將來某一確定日期付清貨款后，從我行取得相關單據。
產品特點
- 與信用證方式相比，手續(xù)簡單、費用較低,有利于您節(jié)約財務費用；
- 在出口商的備貨和裝運階段不必預付貨款、占壓資金，支付貨款或做出承兌后可立即取得貨物單據并處置貨物；
- 承兌交單項下，進口商承兌后即可以取得貨物單據并處置貨物，在售出貨物并有現金流入后才對外支付，資金占壓近乎為零，財務狀況和償債能力得到有效改善。
業(yè)務流程
- 您與出口商確立買賣合同，并約定以代收作為支付方式；
- 出口商發(fā)運符合合同要求的貨物，并將相關單據交托收行托收；
- 托收行將單據寄至中信銀行，中信銀行依照托收指示提示您付款/承兌；
- 您付款或辦理承兌匯票；
- 中信銀行將各類單據釋放給您。
辦理指南
- 您在與出口商確立買賣合同時，需約定中信銀行作為代收行；
- 在承兌交單項下，您須按規(guī)定辦理遠期匯票的承兌手續(xù)，并在匯票到期日及時付款；
- 您亦可向中信銀行申請辦理進口托收押匯等貿易融資業(yè)務。
適用范圍
- 以簡便且低成本的辦法向出口商支付貨款；
- 流動資金充足，可采用付款交單（D/P）方式；
- 流動資金不足，需要出口商給予遠期付款的融資便利，且與出口商有良好的合作關系，可采用遠期付款交單（D/P XXX days after sight）或承兌交單（D/A）方式。
產品概述
進口匯出匯款是指中信銀行根據您（匯款人）的委托，使用一定的匯款方式發(fā)出匯款指令，指示境外銀行將款項解付給收款人的結算方式。匯款方式主要分為：電匯（T/T）、票匯（D/D）、信匯（M/T）。貿易項下匯出匯款主要包括：貨到后付匯和預付貨款付匯。
匯出匯款是中信銀行的傳統業(yè)務，中信銀行以豐富的經驗和遍布全球的代理行網絡，將為您選擇最佳的匯款路徑，提供"專業(yè)、快捷、靈活"的服務。
產品特點
- 電匯速度快，通常從匯出至到達境外收款人一般為1-2天左右, 及時付款可助您打造良好信譽；
- 與信用證、托收方式相比，匯款方式結算手續(xù)簡單、費用低廉；
- 貨到付款下的匯出匯款，貨物質量有保證，不占壓您的資金，相當于出口商向您提供融資；
- 票匯的費用較低，有利于您降低財務費用，控制成本。
業(yè)務流程
- 您需填寫《匯出匯款申請書》，同時提交中信銀行要求的對外付匯的相關文件、憑證等；
- 中信銀行向解付行發(fā)出匯款指示；
- 中信銀行與解付行完成頭寸調撥；
- 解付行將款項解付給收款人。
辦理指南
- 國際貿易、資本金的匯出、居民外匯等都可適用匯出匯款方式;
- 如果辦理票匯匯出匯款，中信銀行會向您開出匯票，由您交付收款人。
適用范圍
- 您與出口商合作時間較長，商業(yè)信譽良好，不需要依賴銀行信用提高交易安全性，可以選擇方便、快捷的匯款方式結算；
- 流動資金充裕，不需出口商提供的融資便利，主要目的是控制財務費用，宜選擇匯款方式結算；
- 資料費、技術費、貿易從屬費用（包括運費保費）、貿易項下的尾款等宜采用匯出匯款方式，非貿易以及資本項下的結算多采用匯款方式；
- 票匯可由您（匯款人）將匯票直接寄交收款人，適合金額較小的傭金等費用的支付以及錢、貨現場交割的現款交易。
產品概述
進口信用證指中信銀行依據您（進口商/開證申請人）的申請，向境外受益人（出口商）開立信用證，并保證在信用證有效期內，憑符合信用證條款的單據向受益人付款或承兌的書面承諾。
產品特點
- 您（進口商）向出口商提供了有條件付款承諾的銀行信用，您可據此爭取到比較合理的貨物價位；
- 信用證方式變商業(yè)信用為銀行信用，貿易本身更有保證，您可通過單據和條款，有效控制貨權、裝期、質量等貨物情況;
- 使用授信額度減免保證金開證可減少您的資金占壓，詳見"免保開證"。
業(yè)務流程
- 您與出口商確立買賣合同，并約定以信用證作為支付方式；
- 在開證時，您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進出口合同副本等相關材料提交至中信銀行；
- 中信銀行向您與出口商約定的通知行開出信用證，如沒有約定，將選擇信譽良好、服務優(yōu)質的銀行作為出口商的通知行；
- 通知行在核驗信用證真實性后，將及時通知出口商；
- 出口商按信用證要求備貨、發(fā)運、準備單據；
- 出口商將貨物相關單據交出口商銀行；
- 出口商銀行將單據寄至中信銀行，并按不同信用證類型要求中信銀行付款、承兌并于到期日付款；
- 中信銀行在最短時間內為您提供專業(yè)的審單服務，向您提示單據；
- 您付款或向中信銀行承諾將來確定日期付款；
- 中信銀行將單據交給您（進口商），供您提貨。
辦理指南
- 中信銀行可開立各種信用證，如即期、延期、承兌、議付等；
- 進口信用證業(yè)務包括開證、修改、審單、付款/承兌或拒付等多項服務，中信銀行還可提供敘做進口押匯、提貨擔保等融資服務以及即/遠期售匯、即/遠期外匯買賣等配套外匯資金服務；
- 如您在中信銀行有授信額度，則可減免部分保證金或零保證金開證，詳見"免保開證"。如您尚未取得中信銀行授信額度，則需提供全額保證金開證。
適用范圍
- 進口商品處于賣方市場，且出口商堅持使用信用證方式進行結算；
- 進出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介；
- 進出口雙方流動資金不充裕，有使用貿易融資的打算。
產品概述
減免保證金開證是指中信銀行免收或減收您的開證保證金，為您開出信用證的一種融資業(yè)務。
產品特點
- 您可利用中信銀行的信用，減少資金占壓，擴大業(yè)務規(guī)模；
- 可減輕您的經營費用，降低貿易成本，提高資金使用效率。
業(yè)務流程
- 您將《信用證開證申請書》、《信用證開證承諾書》、進出口合同副本等相關材料提交至中信銀行；
- 中信銀行依您的要求開立信用證（包括即期、遠期等各類信用證品種），同時占用您在中信銀行相應金額的授信額度；
- 該筆信用證業(yè)務結清時，中信銀行釋放您在我行相應金額的授信額度。
辦理指南
- 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
- 開證申請書內容應與進出口合同相符，無矛盾之處，但我行不負責審核兩者一致性；
- 應審慎確定開證申請書內容，信用證條款應盡量符合相關國際慣例。
適用范圍
- 進口商品處于賣方市場，且出口商堅持使用信用證方式進行結算；
- 進出口雙方希望以銀行信用作為商業(yè)交易的信用中介；
- 您希望利用銀行信用，減少資金占壓。
