產(chǎn)品概述

應(yīng)您的要求，中信銀行在收到進口信用證或進口代收項下的單據(jù)后，為解決您在付匯時的資金需求，先將貨款對外付清，融資到期后再向您收回本金、利息的一種短期融資服務(wù)。

進口押匯按結(jié)算方式可分為信用證項下進口押匯和進口代收押匯；按押匯幣種可分為外幣押匯和人民幣押匯。

產(chǎn)品特點

1. 減少資金占壓。您可利用銀行資金進口和銷售貨物，銷售貨物的回款用來償還貸款，不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤；
2. 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨，減少貨物滯港費用；
3. 把握市場先機。您在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣，從而搶占市場先機；
4. 提高議價能力。簽訂進口合同階段，您可將對外付款期限由遠期改為即期，或縮短遠期付款期限，以提高對國外出口商的議價能力。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需向中信銀行提交《進口押匯申請書》及《信托收據(jù)》；
2. 2您需與中信銀行簽訂《進口押匯合同》及《擔保合同》（如有）；
3. 中信銀行向出口方銀行付款；
4. 中信銀行釋放相關(guān)單據(jù)給貴公司；
5. 押匯到期時，您需向中信銀行還清融資本息。

辦理指南

1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
2. 國外寄來的單據(jù)最好包括全套物權(quán)單據(jù)；
3. 進口押匯作為一種貿(mào)易融資，僅可用于具有真實貿(mào)易背景的對外付款責任；
4. 押匯期限一般與進口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配，并以銷售回籠款項作為押匯的主要還款來源。

適用范圍

1. 您的流動資金不足，無法按時付款贖單，且進口貨物處于上升行情;
2. 有其他投資機會，且該投資的預(yù)期收益率高于進口押匯利率。

產(chǎn)品概述

您作為出口商，已向中國出口信用保險公司投保了出口信用險，交納了保費并保證忠實地履行保單項下的義務(wù)，發(fā)運貨物后，將單據(jù)提交中信銀行或?qū)?yīng)收賬款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行，并落實保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓后，中信銀行為您提供的短期貿(mào)易融資。

保險后出口押匯適用的結(jié)算方式主要包括：信用證（L/C）、托收（D/P、D/A）和賒銷（O/A）。

產(chǎn)品特點

1. 有利于您開辟高風(fēng)險地區(qū)的外貿(mào)業(yè)務(wù)，增加貿(mào)易機會，并能有效規(guī)避商業(yè)風(fēng)險和國家風(fēng)險；
2. 產(chǎn)品集保險與融資為一體，操作簡單，有效解決您作為出口企業(yè)面臨的資金周轉(zhuǎn)困難，改善現(xiàn)金流量；
3. 您可靈活選擇更多的結(jié)算方式和付款條件（如托收、賒銷方式），避免對信用證結(jié)算方式的依賴；
4. 出現(xiàn)損失后，便于溝通和對應(yīng)收賬款進行追收，有效保障您的權(quán)益。

業(yè)務(wù)流程

1. 您向中國出口信用保險公司申請買方信用限額；
2. 在取得信用限額后，您向中國出口信用保險公司投保出口信用險，并交納保費；
3. 您向中信銀行提交保險公司出具的《買方信用限額審批單》、《短期出口信用保險承保情況通知書》；
4. 中信銀行對您的貿(mào)易情況、出口信用保險的落實情況進行審查；
5. 您與中信銀行及保險公司三方簽署《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將保險賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給中信銀行；
6. 您與中信銀行簽訂《保險后出口押匯合同》，并提交《保險后出口押匯申請書》；
7. 您在中信銀行辦理保險后出口押匯手續(xù)，中信銀行向您發(fā)放押匯款；
8. 國外銀行或付款人到期向中信銀行付款，中信銀行將收匯款先償還您的融資本息及相關(guān)費用后，余款（如有）再支付給您。

辦理指南

1. 信用證項下保險后出口押匯申請人應(yīng)為信用證的受益人；
2. 限制其他銀行承付或議付的信用證無法辦理保險后出口押匯；
3. 申請信用證項下保險后出口押匯，應(yīng)提交單證相符的出口單據(jù)；
4. 申請托收和賒銷項下保險后出口押匯，單據(jù)上的付款期限必須與保險公司的信用審批限額審批單上的期限一致；
5. 申請賒銷項下保險后出口押匯，您須承諾貴公司在我行的賬號為收匯惟一賬號；
6. 已辦理打包貸款的單據(jù)申請保險后出口押匯，押匯資金須優(yōu)先歸還相應(yīng)的打包貸款。

適用范圍

1. 當您采用信用證方式結(jié)算時，進口商所選擇的開證行資信不足時，可以選擇保險后出口押匯；
2. 當您采用托收、匯款結(jié)算方式時，對進口商的付款能力存有疑慮時，可以選擇此產(chǎn)品進行交易；

開證行或進口商所處國家和地區(qū)政局動蕩、存在外匯管制風(fēng)險時，可通過保險后出口押匯有效規(guī)避國家風(fēng)險。

產(chǎn)品概述

您作為出口商在出口合同簽訂后、貨物出運前，組織出口貨物生產(chǎn)和流通過程中，為解決生產(chǎn)、加工或采購過程中的臨時性資金短缺，向中信銀行申請的短期貿(mào)易融資，也稱"裝船前融資"。

打包貸款按結(jié)算方式可分為：以信用證為結(jié)算方式的信用證打包貸款和以托收、匯款為結(jié)算方式的非信用證打包貸款。

產(chǎn)品特點

1. 可減輕您的資金周轉(zhuǎn)壓力。使您在辦理出口備貨、備料、加工或采購等過程中獲得短期周轉(zhuǎn)資金，從而使出口合同得以順利履行；
2. 把握貿(mào)易機會。在您自身資金緊缺而又無法爭取到預(yù)付貨款的支付條件時，幫助您順利開展業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需向中信銀行提交《出口打包貸款申請書》，并提供我行所需其他相關(guān)材料（如出口合同、國內(nèi)購銷合同、以您為受益人的信用證正本、必要的出口批文或許可證等）；
2. 您與中信銀行簽訂《出口打包貸款合同》，同時簽訂《擔保合同》（若有）；
3. 中信銀行對申請進行審核批準后，向您發(fā)放打包貸款；
4. 您在發(fā)貨出運后，應(yīng)及時將相關(guān)單據(jù)交我行；
5. 進口商銀行或進口商到期向我行付款或經(jīng)我行付款，我行將收匯款首先償還我行融資本息及相關(guān)費用，余款（如有）支付給出口商。

辦理指南

1. 需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
2. 如您申請的是信用證項下打包貸款，您還應(yīng)向我行提供以您為受益人的真實有效的信用證正本及通知書，并且信用證中沒有不利于您安全收匯的軟條款。申請打包貸款后，信用證正本和修改（如有）須留存我行；
3. 在打包貸款融資期內(nèi)，您接受信用證修改前必須事先征得我行同意；
4. 出口收匯必須經(jīng)由我行，出口收匯款須作為打包貸款的第一還款來源；
5. 打包貸款作為一種貿(mào)易融資，必須具有真實貿(mào)易背景。

適用范圍

您作為出口商，在辦理出口備貨、備料、加工或采購過程中出現(xiàn)資金緊缺時，可采用打包貸款以緩解資金周轉(zhuǎn)壓力等問題。

產(chǎn)品概述

中信銀行以我行認可的其他銀行（境外金融機構(gòu)）開具的保函/備用信用證（以下均簡稱"備證"）作擔保，向您（在華外商投資企業(yè)）發(fā)放人民幣貸款。

中信銀行的代理行網(wǎng)絡(luò)遍布全球100多個國家或地區(qū)的近2000家銀行，并與各國主流銀行均建立了密切的合作關(guān)系，能夠充分滿足您的業(yè)務(wù)需求。值得一提的是，中信銀行與中信嘉華銀行在互開備證、辦理備證擔保貸款或融資性對外擔保業(yè)務(wù)方面，合作時間長，操作標準化，手續(xù)簡便，能夠為您提供更便利、快捷的服務(wù)。

產(chǎn)品特點

1. 如您在中信銀行無授信額度，憑我行認可的備證作擔保，也可獲得的融資支持；
2. 隨市場形勢變化，采用本業(yè)務(wù)向中信銀行融資可能比向外資銀行融資成本更低。

業(yè)務(wù)流程

1. 開證行開立以中信銀行為受益人的保函/備證。中信銀行在收到保函/備證后，核實其真實性并扣減開證行在中信銀行的授信額度；
2. 中信銀行向您（借款人）發(fā)放總金額（包括本金、利息和費用等）不超過保函/備證金額的貸款；
3. 到期時，您應(yīng)將貸款歸還中信銀行；
4. 如中信銀行未能按時收回貸款，將向開證行索償。

辦理指南

1. 您（借款人）必須是資本金已按期足額到位且未減資、撤資的在中國境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)；
2. 以中信銀行為受益人的保函/備證應(yīng)是無條件、不可撤銷的、對您的債務(wù)本金、利息、費用承擔連帶責任的書面擔保。

適用范圍

1. 您作為境外母公司的境內(nèi)子公司或關(guān)聯(lián)公司，經(jīng)營時間不長，不易從境內(nèi)銀行直接得到貸款支持，而境外母公司的往來銀行受我國外匯管理限制，也無法向您提供貸款。通過本業(yè)務(wù)，可采用開立保函/備證作為擔保的方式，由中信銀行向您提供融資支持；
2. 您從中信銀行融資的成本低于從境內(nèi)外資銀行分行或境外銀行融資的成本時。

產(chǎn)品概述

如您（進口商）選擇電匯（TT匯款）作為結(jié)算方式，在進口貨物到港后，您須向境外出口商付款時，根據(jù)您的申請要求，中信銀行在核定的授信限額內(nèi)，為您墊付貨款給境外出口商。您得以及時提貨、銷售貨物、回籠款項。融資到期時，您將本息償還中信銀行。國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款融資是一種有追索權(quán)的短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

產(chǎn)品特點

1. 減少資金占壓。進口商可利用銀行資金進口和銷售貨物，銷售貨物的回款用來償還貸款，不占壓任何自有資金即可完成貿(mào)易、賺取利潤；
2. 緩解資金周轉(zhuǎn)困難。及時贖單提貨，減少貨物滯港費用，同時維護良好商譽；
3. 把握市場先機。進口商在無法立即支付貨款的情況下也可及時取得物權(quán)單據(jù)、提貨、轉(zhuǎn)賣，從而搶占市場先機；
4. 提高議價能力。簽訂進口合同階段，進口商可將對外付款期限由遠期改為即期，或縮短遠期付款期限，以提高對國外出口商的議價能力。

業(yè)務(wù)流程

1. 您與中信銀行簽訂《國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資協(xié)議書》及《擔保合同》（如有）；
2. 您向中信銀行提交全套進口付匯手續(xù)單據(jù)；
3. 您向中信銀行提交《國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款業(yè)務(wù)融資申請書》；
4. 中信銀行審核后，為您墊付貨款給境外出口商；
5. 押匯到期時，您需向中信銀行還清融資本息。

辦理指南

1. 您需在中信銀行核定有綜合授信額度或單筆授信額度；
2. 應(yīng)具備真實貿(mào)易背景，且您應(yīng)選擇長期穩(wěn)定、無不良供貨記錄的國外出口商作為您的合作伙伴；
3. 融資期限一般與進口貨物轉(zhuǎn)賣或生產(chǎn)產(chǎn)品銷售的期限相匹配，并以銷售回籠款項作為融資的主要還款來源。

適用范圍

在您選擇TT匯款方式結(jié)算，需要向境外出口商支付貨款時遇資金周轉(zhuǎn)困難，可選擇國際貿(mào)易匯款項下進口應(yīng)付款融資。

產(chǎn)品概述

提貨擔保是當進口貨物早于貨運單據(jù)抵達港口時，中信銀行向您（進口商）出具的、用于您向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔保。提貨擔保主要適應(yīng)于海運航程較短、貨物早于單據(jù)到達的近洋貿(mào)易。

產(chǎn)品特點

1. 可使您及時提貨，避免壓倉，減少貨物滯留碼頭的倉儲費用；
2. 及早提貨、生產(chǎn)、銷售，可加速資金周轉(zhuǎn)，改善現(xiàn)金流；
3. 使您避免因貨物市場行情及品質(zhì)發(fā)生變化而遭受損失；
4. 可在未支付進口貨款的情況下就利用我行擔保先行提貨、報關(guān)、銷售和取得銷售收入，有利于減少資金占壓。

業(yè)務(wù)流程

1. 您向中信銀行提交《提貨擔保申請書》及相關(guān)材料（包括到貨通知、提單傳真件、副本發(fā)票等）；
2. 中信銀行對您提交的相關(guān)材料進行審核，通過后出具提貨擔保書或在船公司的提貨擔保書上簽字、蓋章后交由您，以便辦理提貨手續(xù)；
3. 收到正本單據(jù)后，您應(yīng)以正本提單向船公司換回我行出具的提貨擔保書，并交還我行予以注銷。

辦理指南

1. 辦理提貨擔保的基本前提是：a.以信用證為結(jié)算方式；b.運輸方式為海運；c.信用證要求向我行（開證行）提交全套海運提單；
2. 您需向我行書面承諾，當單據(jù)到達后，無論有無不符點，均不提出拒付貨款或拒絕承兌的要求；
3. 申請?zhí)嶝洆?，將占用您在中信銀行的授信額度。如您的額度不足，或沒有授信額度，必須交納一定金額的保證金。

適用范圍

1. 一般在近洋貿(mào)易中，貨物到港時間往往比單據(jù)到達時間早，為避免高額的滯港、倉儲費，及保證您的生產(chǎn)銷售，您應(yīng)選擇提貨擔保解決此問題;
2. 進口商品行情看漲。