今年以來，中信銀行深圳分行持續(xù)踐行“金融為民、支付為民”的初心使命，織牢織密防范電信網(wǎng)絡詐騙“防護網(wǎng)”，深化警銀協(xié)作，精準狙擊詐騙，爭做市民資金“安全衛(wèi)士”。

近期，該行連續(xù)成功堵截3起可疑涉詐資金事件，為市民挽回損失超過31萬元，獲得了廣大市民和公安機關的高度認可與表揚。

細心觀察，一眼識破“養(yǎng)老投資”騙局

客戶曾先生前往中信銀行深圳橫崗支行，要求提取18萬元現(xiàn)金，稱用于老家裝修。然而，其談話閃爍其詞、邏輯混亂，引起了柜員的高度警覺。柜員聯(lián)合會計經(jīng)理多次勸阻大額取現(xiàn)風險并建議轉賬，同時迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所。即使民警到場，曾先生仍堅持取現(xiàn)，甚至借口回家取其“妹妹”存折作為收款賬戶轉入資金，實則在網(wǎng)點門口接聽可疑電話。

隨后，當曾先生返回柜臺欲轉賬至其所謂“妹妹”賬戶時，該行工作人員發(fā)現(xiàn)曾先生連收款人姓名都無法正確告知。經(jīng)過該行工作人員與民警的耐心溝通，真相終于浮出水面：原來曾先生誤信了養(yǎng)老微信群的“當日投資18萬元可獲雙倍收益”的詐騙信息，欲向詐騙分子轉賬購買虛假“高收益產(chǎn)品”。在該行工作人員與民警的聯(lián)合勸說下，曾先生幡然醒悟，自己遭遇了電信詐騙，于是終止了轉賬操作，避免了18萬元資金損失。后怕不已的曾先生連連道謝：“多虧了中信銀行工作人員和民警的及時介入，不然我的養(yǎng)老錢要打水漂了！”　　　　　　　　

敏銳警醒，攔截“刷單返利”騙局

一位19歲的少年來到中信銀行深圳光明支行柜臺欲支取3.6萬元現(xiàn)金。柜員注意到客戶年紀較小，便詳細詢問客戶取現(xiàn)用途，同時請客戶配合打印賬戶交易明細做進一步核實。流水顯示該客戶平時大額支出較少，此次取現(xiàn)現(xiàn)金為新進資金，且取現(xiàn)后卡內余額所剩無幾。客戶聲稱“取現(xiàn)是借給朋友做生意”，卻無法提供任何借款合同或聊天記錄佐證。

考慮到客戶好友和客戶本人年齡相仿，柜員敏銳察覺到異常，立即聯(lián)系轄區(qū)民警協(xié)助勸阻。在多番勸導下，少年吐露實情：其好友正深陷刷單返利詐騙陷阱，他出于“義氣”準備取現(xiàn)相助。最終，在該行工作人員與民警的勸導和反詐宣傳下，少年放棄了取現(xiàn)，成功挽回了3.6萬元經(jīng)濟損失。

火眼金睛，識破“快遞掃碼免費領禮品”騙局

客戶李女士致電中信銀行深圳龍勝支行，稱因老家裝修需支取10萬元現(xiàn)金供家中老人使用。該行柜員在為客戶完善信息的過程中進一步了解到，李女士打算在次日開車攜帶現(xiàn)金返回老家。辦理取現(xiàn)過程中，李女士表情忐忑，頻繁查看手機，柜員判斷該筆取現(xiàn)業(yè)務存在可疑，隨即聯(lián)系轄區(qū)民警進行綜合研判。

民警結合相關線索判斷李女士可能正遭遇電信詐騙，迅速啟動緊急聯(lián)動機制進行耐心勸導。李女士最終道出實情：她曾收到一份附帶二維碼的快遞，掃碼入群成功免費領取水果后，又被誘導進行刷單返利。民警結合過往案例向其剖析了“快遞掃碼免費領取禮品”的典型詐騙手法，揭穿了詐騙分子騙局，成功攔截了即將被轉移的10萬元資金，避免了客戶的重大損失。李女士恍然大悟，為中信銀行深圳分行工作人員的責任心和專業(yè)服務表達了深深的謝意。

中信銀行深圳分行相關負責人表示，該行將繼續(xù)踐行“金融為民”的初心使命，深化警銀合作機制，積極履行反詐社會責任，深入開展反詐宣傳工作，扎實做好金融消費者風險提示，助力提升消費者金融素養(yǎng)、金融安全意識和防范非法金融能力，守護好市民的“錢袋子”，為構建和諧安全的金融環(huán)境貢獻堅實的中信力量。